KYC och kundriskklassificering

Rätt frågor och kontroller för rätt kund. KYC och riskklassificering som utgår från riskerna i din verksamhet

Genomförande av kundkännedom ska inte vara samma checklista för alla kunder. Vilka frågor du ställer, vilka kontroller du gör och hur kunden riskklassificeras ska utgå från de risker som finns i just din verksamhet.

I Berry följer riskerna från den allmänna riskbedömningen hela vägen ner till den enskilda kunden. De styr KYC-flödet, relevanta frågor och kontroller och ligger till grund för kundriskklassificeringen. Resultatet blir en tydlig röd tråd från verksamhetens risker till hur varje kund faktiskt hanteras.

Relevanta kund- och företagsuppgifter hämtas från offentliga register och uppdateras löpande. Screening mot PEP och sanktioner samt Berrys egna riskdata, bland annat avseende högriskbranscher och särskilt utsatta områden, ingår alltid som en integrerad del av kundkontrollen.

Kopplingen går dessutom åt båda hållen. Data från KYC-arbetet förs tillbaka till den allmänna riskbedömningen och ger aktuell information om verksamhetens faktiska kundstock. När riskbedömningen ska följas upp och uppdateras finns underlaget redan på plats.

KYC som styrs av dina verkliga risker – inte av en generisk modell!